O "investimento alternativo", que consiste em investir em ativos além dos tradicionais, como ações e títulos, vem ganhando atenção. Ao diversificar entre diferentes classes de ativos, como imóveis, hedge funds e commodities, é possível buscar ao mesmo tempo redução de risco e rentabilidade estável. Neste artigo, explicamos as características do investimento alternativo e seus principais produtos de investimento.
O que é investimento alternativo? Diferenças em relação aos investimentos convencionais
Investimento alternativo é o investimento em ativos que não sejam os tradicionais, como ações e títulos.Ele surgiu da necessidade de diversificar o patrimônio, com foco na preservação de ativos de pessoas de alta renda.
Principais diferenças em relação aos investimentos convencionais
Enquanto ações e títulos podem ser acessados por qualquer pessoa por meio de oferta pública, o investimento alternativo também inclui captação privada de recursos. Como há casos em que a divulgação de informações sobre o investimento é insuficiente, é necessário compreender bem o conteúdo antes de investir.
Quais são as vantagens e desvantagens do investimento alternativo?
Vantagens
- Acesso a ativos que normalmente não estão disponíveis para investimento: como venture capital, fundos imobiliários privados e hedge funds
- Redução de risco por meio da diversificação: possibilidade de minimizar perdas mesmo em períodos de retração do mercado
Desvantagens
- A estrutura é complexa e difícil para iniciantes
- A liquidez é baixa, e pode não ser possível resgatar no momento desejado
- A recuperação do investimento pode levar tempo, e os custos tendem a ser elevados
- É necessário dispor de capital significativo
Quais são os principais produtos de investimento alternativo?
Investimento imobiliário
É um dos principais representantes do investimento alternativo. O retorno é obtido por meio de renda de aluguel e ganho de capital na compra e venda. Embora tenha resistência à inflação por acompanhar os preços, exige alto custo inicial e gestão de longo prazo. Os REITs (fundos de investimento imobiliário) com possibilidade de aporte fracionado também são uma opção.
Commodities
Incluem metais preciosos, como ouro e platina, energia, como petróleo, e grãos. Embora sejam fortes em cenários de inflação, não oferecem dividendos.
Hedge funds
É um modelo em que recursos de grandes investidores são reunidos e geridos por profissionais. Permite uma estratégia de portfólio sofisticada, mas, para o investidor individual, as exigências de capital e as taxas costumam ser elevadas.
Crowdfunding de investimento
É um modelo em que um grande número de investidores financia projetos. Há três tipos: infraestrutura, participação acionária e empréstimo, e é possível participar com valores relativamente baixos.
Perguntas frequentes (FAQ)
Q. O investimento alternativo também é recomendado para iniciantes?
Como a estrutura é complexa, recomenda-se começar por produtos relativamente mais simples, como investimento imobiliário e REITs.
Q. Qual é o valor mínimo para investir em investimentos alternativos?
Varia conforme o produto, mas no crowdfunding é possível investir a partir de 10 mil ienes, e em REITs a partir de algumas dezenas de milhares de ienes. Em hedge funds, é comum exigir dezenas de milhões de ienes ou mais.
Q. Qual é a relação entre imóveis e investimento alternativo?
Os imóveis são uma classe de ativos representativa do investimento alternativo. Devido à sua rentabilidade estável e vinculação à inflação, são posicionados como um pilar central da diversificação patrimonial.
